Reclami & Vigilanza

Avete problemi con broker disonesti?

Un esposto alle Autorità di Vigilanza può essere più efficace di come si crede, soprattutto se sono in molti a farlo.

Nel caso che il Vs. broker abbia commesso non solo un’irregolarità, ma una vera e propria truffa, si può anche sporgere denuncia penale alla Procura competente o alla Guardia di Finanza. È già successo che presso gli uffici di un broker sia comparsa all’improvviso la polizia con un mandato di perquisizione (non in Italia, ma a Francoforte).

Non esitate quindi a sporgere denuncia, a presentare esposti e lamentele.

Consultate il sito “Occhio alle Truffe” della Consob. Esso riporta avvisi ai risparmiatori e consigli su come comportarsi in caso di truffa

Potete anche rivolgervi alla sede di Roma del  Centro Europeo di Assistenza Consumatori.

Se credete che sussista un reato, non esistate a presentare querela di parte alle Procura competente per il Vostro luogo di residenza, oppure alla Polizia Postale, oppure al Nucleo Speciale Frodi Tecnologiche della GDF (Via Marcello Boglione 84, 00155, Roma).

Per inoltrare un reclamo amministrativo contro il broker, è importante trovare l’ente di supervisione competente per il broker oggetto del reclamo. Non fatevi trarre in inganno dalla pubblicità spesso fuorviante, in cui il broker pretende di essere regolamentato in Italia o in Inghilterra. Spesso non è vero. Cercate la vera sede del broker, che normalmente è riportata sul sito internet, ma scritta in piccolo e nascosta.

Se il Vs. broker ha sede in un’isola lontana (Bermuda, Vanuatu, le isole Marshall o altri paradisi fiscali) sono dolori. L’unica cosa che potete fare è denunciare la società all‘FBI, e i vostri denari sono probabilmente perduti. Comunque anche questi paesi hanno enti di regolamentazione a cui si può sporgere reclamo. Provare non costa niente.

Se il Vs. broker ha sede in Europa, potete fare reclamo. Ma attenzione: non basta che il broker abbia una sede qualsiasi in Europa. Occorre che la sede presso la quale avete aperto il conto sia regolamentata in un paese membro della UE.

Autorità di Vigilanza di Cipro
(
ove hanno sede molti Forex Broker operanti in Europa. Qui istruzioni dettagliate)

CySEC
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Istruzioni per reclami: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/

ente di arbitrato: http://www.financialombudsman.gov.cy

Autorità di Vigilanza italiana

CONSOB – Divisione Tutela del Consumatore – ufficio Consumer Protection,
Via G. B. Martini, 3 – 00198 Roma.

Fax: 06 8416703 – 06 8417707

Guida interattiva: http://www.consob.it/web/area-operativa-interattiva/guida-altri-operatori

Qui le ultime segnalazioni: http://www.consob.it/web/area-pubblica/avvisi-ai-risparmiatori

In Italia, recentemente è stata istituita una nuova procedura per la risoluzione delle controversie finanziare, che vale anche contro imprese comunitarie, purché abbiano una succursale in Italia.

Il sito della Consob contiene molte informazioni interessanti attinenti alle truffe e alle forme di tutela: la cosa migliore è consultare la Mappa del sito.

Autorità di vigilanza britannica (UK)

Financial Conduct Authority  (http://www.fca.org.uk)

Si prega di inviare il reclamo allo Ombudsman:
<complaint.info@financial-ombudsman.org.uk>

Autorità di vigilanza di Malta

Malta Financial Services Authority

contatti

Autorità di supervisione europea ESMA

L’ESMA è preposta alla supervisione e al coordinamento degli organi di controllo finanziario europeo.

Normalmente la ESMA si rifiuta di esaminare reclami attinenti a singoli broker. Per questo, se fate reclamo alla ESMA, esso dovrà essere diretto non contro il broker, ma contro l’organo di controllo nazionale che sarebbe stato competente e non ha effettuato i dovuti controlli. Per esempio negli anni passati molti consumatori si sono rivolti alla ESMA per protestare contro l’organo di controllo di Cipro.

Questo è il link per presentare reclami alla ESMA. https://www.esma.europa.eu/investor-corner/file-complaint

Contatti della ESMA. https://www.esma.europa.eu/about-esma/esma-in-short/contact-info

Altre autorità di vigilanza

Se cercate un organo di controllo di un paese qui non elencato, ci sono più registri che potete consulare

Sul sito della ESMA. https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/list_of_ncas_under_article_673_of_mifid_ii.pdf

Sito dell’organizzazione internazionale IOSCO: https://www.iosco.org/investor_protection/?subsection=what_to_do_when_suspecting_a_scam

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